Taalkeuze

nl
  • bg

  • cs

  • da

  • de

  • el

  • en

  • es

  • et

  • fr

  • hr

  • hu

  • it

  • lt

  • lv

  • nl

  • no

  • pl

  • pt

  • ro

  • ru

  • sk

  • sl

  • sv

  • tr

  • uk

Nederlands
  • Български

  • Čeština

  • Danske

  • Deutsch

  • ελληνική

  • English

  • Español

  • Eesti keel

  • Français

  • Hrvatski

  • Magyar

  • Italiano

  • Lietuvių

  • Latviešu

  • Nederlands

  • Norsk

  • Polski

  • Português

  • Română

  • Русский

  • Slovenský

  • Slovenski

  • Svenska

  • Türkçe

  • Українська

Hoe wilt u uw rekeningsaldo aanvullen?

* Wij berekenen geen provisie voor saldo-aanvulling

Welke EU-bedrijfsaandelen te kopen in 2021? Bouw uw eerste portefeuille met Freedom Finance

Hoe kan een beginnende belegger een portefeuille samenstellen om een goede risico/rendementsverhouding te behouden? Welke aandelen kunnen op lange termijn stijgen? Welke activa moet men toevoegen aan een portefeuille om beursgangen te verhandelen? Freedom Finance-analisten zijn hier om u te helpen antwoorden te vinden op deze belangrijke vragen.

We hebben u al een lijst van Amerikaanse aandelen gegeven om in uw initiële portefeuille te gebruiken, nu is het tijd om te zien welke aandelen in de EU uw aandacht waard zijn. Daartoe hebben de experts van Freedom Finance een portefeuille samengesteld van 10 Europese aandelen met een groot geprojecteerd winstpotentieel, 16,20%.

Wij raden u aan 84% van uw handelskapitaal in deze aandelen te investeren, waardoor u 16% van uw handelsrekening overhoudt om te gebruiken voor beursgang-handel of het kopen van aandelen volgens onze beleggingsideeën.


SAP

Huidige prijs: € 116,16
Richtprijs: € 150
Verwacht rendement: 29,1%
Aandeel in de portefeuille: 10%

SAP (XETR: SAP.EU) is marktleider op het gebied van bedrijfssoftware, databases, analytische hulpmiddelen, intellectuele technologie en ervaringsbeheer. De producten van SAP worden door tal van bedrijven over de hele wereld gebruikt. In 2020 bedroeg het aantal zakelijke klanten van SAP 14 600, met 200 miljoen gebruikers. Dankzij zijn stabiele financiële positie komt het bedrijf de crisis van COVID-19 met succes te boven.

De financiële prestaties in het vierde kwartaal van 2020 waren uitstekend, met een winst van € 7,54 miljard, waarmee de verwachtingen van € 7,48 miljard werden overtroffen, terwijl de WPA uitkwam op € 1,69 tegenover € 1,60. Ondanks de over het algemeen positieve resultaten staat het aandeel nog steeds onder druk, omdat de vooruitzichten van het management niet de beste zijn.

Positief nieuws is de aanstaande samenwerking met Alphabet, waarbij Google niet langer gebruik zal maken van het financieel beheer van Oracle, maar van SAP. Indien meer bedrijven zoals Alphabet op SAP overschakelen, kan de koers van het aandeel op korte termijn stijgen door dergelijke verwachtingen.


Koop SAP-Aandelen >>


Vonovia

Huidige prijs: € 57,98
Richtprijs: € 70,00
Verwacht rendement: 20,7%
Aandeel in de portefeuille: 8%

Vonovia SE (VNA.EU) is een van de grootste huisvestingsbedrijven in Duitsland, dat zich richt op de verhuur en verkoop van onroerend goed, en op de renovatie en wederverkoop van gebouwen. Het bedrijf heeft 416.000 appartementen in Duitsland, Zweden, Oostenrijk, Frankrijk en Nederland.

De reële waarde van de activa van het bedrijf steeg van € 33,4 miljard in 2017 tot € 58,9 miljard in 2020, met een gemiddelde jaarlijkse groei van meer dan 15,20%. Met lage hypotheekrentes en steunpakketten van de overheid slaagde Vonovia erin om in 2020 stabiel te blijven, ondanks de lockdown en de wereldwijde economische crisis. Vorig jaar waren de financiële resultaten van Vonovia perfect, met een stijging van de winst met 6,30% tot € 4,37 miljard, en de aangepaste EBITDA, met 8,50% tot € 1,91 miljard. Zoals hierboven vermeld, zijn de vooruitzichten voor 2021 door het management van het bedrijf vrij positief, met een verwachte winst van € 4,90 miljard tot € 5,10 miljard.

Vonovia is ook van plan om nieuwe energiesystemen te implementeren in zijn appartementen, die de CO2-uitstoot zullen verminderen, wat zowel de klantenloyaliteit als de waarde van de activa kan verhogen.


Koop Vonovia SE-Shares >>


Siemens AG

Huidige prijs: € 138,32
Richtkoers: € 155,00
Verwacht rendement: 12,1%
Aandeel in de portefeuille: 8%

Siemens AG (SIE.EU) is een van de grootste in Duitsland gevestigde bedrijven, met een focus op energieapparatuur, elektronica, transport, medische apparatuur, en industrie en communicatiediensten.

De financiële prestaties in het vierde kwartaal van 2020 waren beter dan verwacht: de winst daalde met slechts 6% tot € 15,31 miljard, tegenover € 16,38 miljard in het vierde kwartaal van 2019, terwijl de nettowinst met 28% steeg tot € 1,879 miljard en de verwaterde winst per aandeel met 35% toenam tot € 2,20. Dergelijke positieve resultaten zijn vooral te danken aan kostenoptimalisatie en een stabiele vrije kasstroom.

Joe Kaeser, die binnenkort de functie van CEO zal neerleggen, zei dat de marge op korte termijn verder zal worden verhoogd met nieuwe subdomeinen, zoals automatiseringsapparatuur en smart city- en smart home-apparaten. Momenteel werkt het bedrijf aan het herstel van zijn financiële resultaten door meer vraag vanuit de retailklanten.

Een andere factor die de waarde van het bedrijf kan opdrijven, is het buy-off programma, dat een waarde heeft van € 500 miljoen en medio 2021 afgerond moet zijn.


Koop Siemens AG-Aandelen >>


Covestro

Huidige prijs: € 58,04
Richtprijs: € 75,00
Verwacht rendement: 29,20%
Aandeel in de portefeuille: 7%

Covestro AG (1COV.EU) is een van ’s werelds grootste producenten van polymere materialen en harde kunststoffen. De vraag naar dergelijke producten wordt momenteel gestabiliseerd doordat de lockdown gedeeltelijk is opgeheven en de meeste economische sectoren zich herstellen.

Op middellange termijn wordt verwacht dat de markt voor polymeren en kunststoffen zal blijven groeien, aangezien de industrieën die deze producten gebruiken, zoals de automobielsector, de bouw en de consumptiegoederen, zullen groeien. Op basis hiervan heeft het management van Covestro vrij positieve vooruitzichten bekendgemaakt voor 2021.

Covestro heeft onlangs een deel van de activiteiten van DMS overgenomen, namelijk harsen en functionele materialen (RFM), waardoor het bedrijf zijn aanwezigheid op deze markt zal kunnen vergroten en zijn inkomsten met ongeveer € 1miljard zal kunnen opdrijven, wat ook € 120 miljoen per jaar zal toevoegen.

Covestro beschikt over veel liquide middelen (€ 2 miljard), met een totale nettoschuld/EBITDA-ratio van 1,7х. Zowel het bedrag aan liquide middelen als de doorlopende kredietfaciliteit van € 2,5 miljard geven het bedrijf mogelijk een kans om verder uit te breiden op de markt.

Covestro investeert zijn fondsen met vrije marge zowel in de bedrijfsbehoeften als in dividenden. In 2021 wordt een investeringsuitgave verwacht van € 800 miljoen, waarvan € 350 miljoen of € 400 miljoen voor onderhoud, terwijl de rest in nieuwe projecten zal worden geïnvesteerd. Ondertussen bedraagt de dividend pay-out ratio 35%-55%, en het dividendrendement bedroeg 2,6% in 2020.

Dit alles betekent dat Covestro een goed beleggingsdoel is, aangezien de koers van het aandeel kan stijgen dankzij de goede financiële positie.


Koop Covestro AG-Aandelen >>


Allianz SE

Huidige prijs: € 217,15
Richtprijs: € 235,00
Verwacht rendement: 8,2%
Aandeel in de portefeuille: 8%

Allianz SE (ALV.EU) is een internationale financiële onderneming met hoofdzetel in Duitsland, een van de grootste op het vlak van vermogensbeheer en verzekeringen. De financiële prestaties van Allianz waren vorig jaar stabiel: ondanks de lockdown daalde de winst slechts met 1,3% tot € 140 miljard, terwijl de operationele winst € 10,75 miljard bedroeg tegenover € 11,86 miljard een jaar eerder, en de verwaterde WPA € 16,32 bedroeg.

De levensverzekeringsmarkt herstelt zich nog steeds, dus Allianz zou ook in 2021 goede financiële resultaten kunnen boeken: het management denkt dat de operationele winst € 12 miljard moet bereiken; als deze doelstelling wordt bereikt, zal het bedrijf zijn herstel zonder problemen voortzetten. Terzijde: Allianz keert ook grote dividenden uit, met een rendement dat vorig jaar rond de 5% lag.


Koop Allianz SE-Aandelen >>


Nestle

Huidige prijs: € 93,40
Richtprijs: € 105,00
Verwacht rendement: 12,4%
Aandeel in de portefeuille: 10%

Nestlé (NESR.EU) is een in Zwitserland gevestigde multinational die een van de grootste producenten van voedingsmiddelen ter wereld is. De duurzame bedrijfsstrategie van Nestlé is gebaseerd op een portefeuille die gediversifieerd is over productcategorieën, locaties en verkoopkanalen.

Ondanks de COVID-19-crisis zijn de financiële prestaties van Nestlé in termen van operationele en nettowinstmarge goed, met respectievelijk 16,9% en 14,3%. In de eerste zes maanden van 2020 daalde de winst van de onderneming met 9,5% na de verkoop van enkele dochterondernemingen en de herwaardering op basis van de wisselkoersen die had plaatsgevonden. De autonome inkomsten (inkomsten door verhoging van de eigen productie) stegen daarentegen met 2,80%.

Nestlé wil haar wateractiviteiten tegen 2025 herschikken om zich te concentreren op haar premium merken mineraalwater; daarom kondigde het bedrijf aan dat het Pure Life en andere Amerikaanse watermerken die momenteel problemen hebben, voor € 3,59 miljard zou verkopen aan twee privé-investeringsmaatschappijen en zich alleen nog zou richten op premium merken, zoals Perrier.

Iets anders dat de aandelenkoers van Nestlé een boost kan geven, is het opkoopprogramma dat de komende drie jaar zal lopen. In 2020 werden aandelen ter waarde van CHF 6,80 miljard uitgekocht, de totale waarde bedraagt CHF 20 miljard.


Koop Nestlé-Aandelen >>


Unilever

Huidige prijs: € 47,50
Richtkoers: € 60
Verwacht rendement: 26,3%
Aandeel in de portefeuille: 10%

Unilever (UNA.EU) is een van de grootste producenten van voedingsmiddelen en huishoudelijke wasmiddelen. De door Unilever geproduceerde producten voor persoonlijke verzorging, voeding, huishoudelijke verzorging en verfrissing worden in 190 landen op de markt gebracht.

De pandemische crisis was geen probleem voor Unilever, want de winst in 2020 ging met 1,9% omhoog ten opzichte van 2019, terwijl de omzet een boost kreeg van 1,6%.

Ondertussen bereikte de operationele winstmarge 18,5% tegen 16,40% in 2019, en steeg de WPA van € 2,12 naar € 2,48. De vrije kasstroom is stabiel en steeg met € 1,5 miljard om in 2020 uit te komen op € 7,7 miljard. Tot slot is het Unilever-aandeel goed in termen van dividendrendement, dat € 1,64 per aandeel of 3,45% per jaar bedraagt.


Koop Unilever-Aandelen >>


Adidas

Huidige prijs: € 276,15
Richtkoers: € 315,00
Verwacht rendement: 14,1%
Aandeel in de portefeuille: 8%

Adidas Group (ADS.EU) exploiteert de merken Adidas en Reebok en is een van de grootste fabrikanten van sportkleding, nummer één in de EU en wereldwijd tweede na Nike.

Tijdens de lockdown heeft Adidas bijna al zijn winkels in APAC moeten sluiten, wat goed is voor 70% van al zijn winkels over de hele wereld. Hierdoor daalden de inkomsten, maar vanaf de tweede zes maanden van 2020 begon de situatie te verbeteren.

In het algemeen is het bedrijf erin geslaagd om zich aan te passen aan de huidige marktomstandigheden in het afgelopen jaar, voornamelijk dankzij zijn e-commerce en online verkoop. Het segment elektronische handel kreeg in 2020 een impuls van 53%, met een winst van meer dan € 4 miljard, goed voor 20% van de totale winst. De klantenconversie is ook gestegen, meldt het management.

In 2020 daalde de totale winst met 16% tot € 19,8 miljard, terwijl de operationele winstmarge daalde tot 3,7% tegenover 11,3%, en de winst per aandeel (WPA) kelderde van € 9,70 tot € 2,15. De bedrijfsleiding verwacht echter dat de kerncijfers zich in 2021 zullen herstellen, waarbij de winst met 15%-19% zal stijgen, de operationele winstmarge met 9%-10%, en de nettowinst alleen al uit voortgezette bedrijfsactiviteiten op circa € 1,25 miljard tot € 1,45 miljard zal uitkomen.

Ondertussen is Adidas begonnen met de verkoop van Reebok, een van zijn topmerken. Als het bedrijf daarin slaagt, zal het zijn cash verhogen en de kans krijgen om zich alleen op het merk Adidas te concentreren.


Koop Adidas-Aandelen >>


Deutsche Börse AG

Huidige prijs: € 148,65
Richtkoers: € 175,00
Verwacht rendement: 17,7%
Aandeel in de portefeuille: 7%

Deutsche Börse AG (DB1.EU) is een effectenbeurs die beleggers, financiële instellingen en bedrijven toegang biedt tot de markten in de EU, de VS en APAC. De beurs biedt met name diensten aan op het gebied van de handel in effecten en derivaten, als ook clearing- en bewaringsdiensten. In de afgelopen jaren zijn de inkomsten van Deutsche Börse gestaag gestegen, zowel door organische (intrinsieke) groei als door fusies en overnames.

De COVID-19-pandemie veroorzaakte paniek op de markten, wat de onderneming ten goede kwam doordat de volatiliteit en het aantal transacties toenamen. Nadat de koersen waren gedaald, zagen de markten veel nieuwe beleggers komen, waardoor het totale handelsvolume met 25% toenam tot € 150 miljard per maand.

De financiële prestaties in 2020 waren top: de winst van Deutsche Börse steeg met 13,3% tot € 3,76 miljard, terwijl het bedrijfsresultaat met 11% steeg tot € 1,6 miljard, en de verwaterde WPA € 6,52 bedroeg, een stijging van 8,1% ten opzichte van 2019.

Deutsche Börse streeft ernaar de huidige organische groeicijfers te handhaven en te investeren in nieuwe technologieën. Het management verwacht dat de resultaten in 2021 nog beter zullen worden, met de stijgende belangstelling voor de financiële markten ten opzichte van de lage depositotarieven.


Koop Deutsche Börse AG-Aandelen >>


Spotify

Huidige prijs: € 246,20
Richtkoers: € 300,00
Verwacht rendement: 21,9%
Aandeel in de portefeuille: 8%

Spotify (SPOT.EU) is een van de grootste streamingdiensten die toegang biedt tot muziek, audioboeken en podcasts. In 2020 zette Spotify zijn hoge winsttrend voort, waarbij de inkomsten met 16,5% stegen tot € 7,88 miljard. Het bedrijf lijdt ook nog steeds verlies, met een operationeel verlies van € 293 miljoen in 2020, een stijging van € 220 miljoen ten opzichte van 2019, voornamelijk als gevolg van de stijgende VAA- en O&O-kosten. Dit, evenals de enigszins conservatieve vooruitzichten voor de winst in 2021 en de algemene negatieve trend in de techsector, zette het Spotify-aandeel onder druk, en het daalde met 26%.

Dit kan echter een uitstekende gelegenheid zijn om het aandeel laag te kopen, terwijl het in de toekomst om verschillende redenen zou kunnen stijgen. Ten eerste wil Spotify zijn markt in 80 landen uitbreiden, wat betekent dat het een publiek van 1 miljard moet bereiken, in vergelijking met de huidige 345 miljoen. Ten tweede richt het bedrijf zich op podcasts, en sommige analisten geloven dat het tegen het einde van dit jaar zelfs Apple kan overtreffen wat betreft het marktaandeel in podcasts. Ondertussen worden podcast-advertenties zeer succesvol, met een potentiële markt die wordt geschat op $ 30 miljard. Spotify kondigde al een podcast-advertentieplatform aan, Streaming Ad Insertion genaamd, en nam ook Megaphone en Anchor over om zijn eigen reclametools te creëren en te verbeteren. Tot slot is Spotify van plan om in 2021 de abonnementsprijs te verhogen, wat de inkomsten zeker zal doen stijgen.


Koop Spotify-Aandelen >>


Hoe aandelen kopen?

Als u nog geen beleggingsrekening heeft, open deze dan nu: dit kan online, in slechts 10 minuten. Het enige wat u hoeft te doen is een kort formulier invullen en uw rekening verifiëren.

Zodra uw rekening is geopend, kunt u aandelen kopen op een van de volgende manieren, afhankelijk van wat voor u het handigst is:

1. Freedom24 Web Platform: Typ in de sectie Web Terminal de ticker van het bedrijf in het zoekvak en selecteer het bedrijf in kwestie uit de resultaten. Open een beveiligde sessie in het handelsvenster aan de rechterkant, selecteer het aantal aandelen dat u wilt kopen, en klik op Kopen.

2. Freedom24 iPhone App en Android: Ga naar het Koersscherm en klik op het zoekicoon in de rechterbovenhoek. In het zoekdialoogvenster dat verschijnt, typt u de ticker van het bedrijf en selecteert u het betreffende bedrijf in de zoekresultaten. U ziet dan het aandeel in de market watch; tik erop en ga naar het tabblad Order in het dialoogvenster dat verschijnt. Specificeer het aantal aandelen dat u wilt kopen en klik op Kopen.

Valuta-omrekening

De hierboven vermelde aandelen worden verhandeld op Europese beurzen, en hun prijs is in EUR. Als uw rekening een andere valuta heeft, moet u uw fondsen omzetten naar EUR. Om dit te doen, ga naar Web Platform > Rekening Saldo in het handelsplatform, of selecteer Mijn Portefeuille > Vrije Marge in uw Ledenruimte.

Klik vervolgens op de groene knop Omzetten bij het vak EUR, specificeer het bedrag en bevestig uw transactie.

U kunt ook Amerikaanse dollars omzetten in euro's via de Freedom24-app: ga naar Portefeuille, selecteer Valutawissel, geef het bedrag op en bevestig uw transactie.


*Overige informatie is op verzoek verkrijgbaar. Beleggingen in effecten en andere financiële instrumenten brengen altijd risico's van kapitaalverlies met zich mee. De Cliënt dient zich hiervan op eigen initiatief bewust te maken, onder meer door kennis te nemen van de Risicobekendmaking. Adviezen en ramingen vormen ons oordeel op de datum van dit materiaal en kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. Provisies, vergoedingen of andere kosten kunnen het financiële rendement verminderen. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Dit materiaal is niet bedoeld als een aanbod of uitnodiging tot de koop of verkoop van enig financieel instrument. De hierin opgenomen opinies en aanbevelingen houden geen rekening met individuele omstandigheden, doelstellingen of behoeften van cliënten en vormen geen beleggingsadvies. De ontvanger van dit rapport dient zijn eigen onafhankelijke beslissingen te nemen met betrekking tot de hierin genoemde effecten of financiële instrumenten. De informatie is verkregen uit bronnen die betrouwbaar worden geacht door Freedom Finance Cyprus Ltd. of haar filialen en/of dochterondernemingen (gezamenlijk Freedom Finance). Freedom Finance garandeert niet de volledigheid of juistheid ervan, behalve met betrekking tot enige informatie over Freedom Finance en/of haar gelieerde ondernemingen en de betrokkenheid van de analist met de emittent die het onderwerp van het onderzoek is. Alle prijzen zijn indicatief bij het sluiten van de markt voor de besproken effecten, tenzij anders vermeld.